Können Sie Optionen Von Einem Ira

Handelsoptionen in Roth IRAs (SCHW) Roth individuelle Ruhestandskonten (IRAs) sind in den letzten Jahren sehr populär geworden. Durch die Zahlung von Steuern auf Beiträge jetzt, können die Anleger vermeiden, die Zahlung von Steuern auf Kapitalgewinne in der Zukunft, wenn die Steuern wahrscheinlich höher sein werden. Roth IRAs müssen noch folgen viele der gleichen Regeln wie traditionelle IRAs, jedoch einschließlich Einschränkungen für Abhebungen und Beschränkungen für Arten von Wertpapieren und Handelsstrategien. In diesem Artikel, werfen Sie einen Blick auf die Verwendung von Optionen in Roth IRAs und einige wichtige Überlegungen für Investoren im Auge zu behalten. Warum verwenden Optionen Die erste Frage, die Investoren könnten sich fragen, warum würde jemand wollen, um Optionen in einem Ruhestand-Konto verwenden Im Gegensatz zu Aktien können Optionen verlieren ihren gesamten Wert, wenn der zugrunde liegende Aktienkurs nicht den Ausübungspreis erreicht. Diese Dynamik macht sie deutlich riskanter als traditionelle Aktien, Anleihen oder Fonds, die typischerweise in Roth IRA Ruhestand Konten erscheinen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Optionen Grundlagen: Einführung.) Während es wahr ist, dass Optionen können eine riskante Investition sein, gibt es viele Fälle, wo sie geeignet sein könnten für ein Ruhestand Konto. Put-Optionen können verwendet werden, um eine lange Lagerposition gegen kurzfristige Risiken durch Verriegelung in das Recht auf Verkauf zu einem bestimmten Preis zu sichern, während abgedeckte Call-Option Strategien verwendet werden können, um Einkommen zu generieren, wenn ein Investor nichts dagegen verkaufen ihre Aktien. Angenommen, ein Ruhestand Investor hält ein langes Portfolio bestehend aus Low-Cost-Standard-Amp-Poors 500 Indexfonds. Der Anleger kann glauben, dass die Wirtschaft fällig für eine Korrektur ist, könnte aber zögern, alles zu verkaufen und in bar bewegen. Eine bessere Alternative könnte sein, die SampP 500-Exposition mit Put-Optionen, die ihm oder ihr mit einem garantierten Preis Fußboden über einen bestimmten Zeitraum zu sichern. (Weitere Informationen finden Sie unter: Option Volatility: Einführung.) Roth Einschränkungen Viele der riskanteren Strategien im Zusammenhang mit Optionen, die in Roth IRAs erlaubt sind. Schließlich sind Ruhestandkonten entworfen, um Einzelpersonen zu helfen, für Ruhestand zu sparen, anstatt, ein Steuerschutz für riskante Spekulation zu werden. Anleger sollten sich dieser Einschränkungen bewusst sein, um Probleme, die potenziell kostspielige Konsequenzen haben könnten, zu vermeiden. Internal Revenue Service (IRS) 590 enthält eine Reihe dieser verbotenen Transaktionen für Roth IRAs. Die wichtigsten von ihnen zeigen, dass Gelder oder Vermögenswerte in einem Roth IRA nicht als Sicherheit für ein Darlehen verwendet werden. Da es Kontenfonds oder Vermögenswerte als Sicherheiten per Definition verwendet, Margin-Handel ist in der Regel nicht erlaubt in Roth IRAs, um die IRS-Steuervorschriften zu erfüllen und zu vermeiden, Strafen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Roth IRAs: Investieren und Handel von Dos und Donets.) Roth IRAs haben auch Beitragslimits, die die Hinterlegung von Geldern verhindern können, um eine Margin-Aufforderung auszugleichen. Was die Verwendung der Marge in diesen Altersversorgungskonten weiter einschränkt. Diese Beitragsgrenzen ändern sich jährlich. Die Grenzen für 2015 sind 5.500 oder 6.500 für die 50 oder älter. Diese gelten nicht für Überschussbeiträge oder qualifizierte Rückzahlungen. Interpretation der Regeln Diese IRS Regeln implizieren, dass viele verschiedene Strategien sind off limits. Zum Beispiel Anruf Front Spreads, VIX Kalender Spreads. Und Short Combos sind nicht berechtigt Trades in Roth IRAs, weil sie alle die Verwendung von Marge. Ruhestand Investoren wäre klug, diese Strategien zu vermeiden, auch wenn sie erlaubt wurden, auf jeden Fall, da sie klar auf Spekulationen und nicht auf Sparen ausgerichtet sind. (Weitere Informationen finden Sie unter: Gemeinsame Risiken, die Ihren Ruhestand ruinieren können.) Verschiedene Broker haben unterschiedliche Vorschriften, wenn es darum geht, welche Optionen Trades in einem Roth IRA erlaubt sind. Fidelity Investments erlaubt den Handel von vertikalen Spreads in Roth IRA-Konten, während Charles Schwab Corp. (SCHW) nicht. Die Makler, die einige dieser Strategien erlauben, haben eingeschränkte Margin-Konten, wobei einige Trades, die traditionell Marge erfordern, auf einer sehr begrenzten Basis erlaubt sind. Die Verwendung dieser Strategien hängt auch von separaten Genehmigungen für bestimmte Arten von Optionsgeschäften abhängig von ihrer Komplexität ab, was bedeutet, dass einige Strategien unbegrenzt für einen Investor sein können. Viele dieser Anwendungen verlangen, dass die Händler Wissen und Erfahrung als Voraussetzung für Handelsoptionen haben, um die Wahrscheinlichkeit einer übermäßigen Risikobereitschaft zu reduzieren. (Für mehr, sehen Sie: Wie unterscheiden sich die Investitionsrisiken zwischen Optionen und Futures) The Bottom Line Während Roth IRAs arent in der Regel für den aktiven Handel konzipiert. Erfahrene Anleger können Aktienoptionen zur Absicherung von Portfolios gegen Verluste oder Zusatzeinkommen nutzen. Diese Strategien können dazu beitragen, die langfristigen risikoadjustierten Renditen zu verbessern. Während die Portfolio-Churn reduziert. Am Ende sollten die meisten Anleger die Verwendung von Optionen in Roth IRA Ruhestand Konten mit Ausnahme von erfahrenen Investoren, die Risiken abzusichern, zu vermeiden. Optionen sollten nur selten als spekulatives Instrument in diesen Konten verwendet werden, um mögliche Probleme mit den IRS-Regeln zu vermeiden und überhöhte Risiken für die zur Finanzierung des Ruhestands gezahlten Mittel zu übernehmen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die häufigsten Roth IRA Investitionen.) Optionen Strategien und Ihr IRA Konto Ich erhalte viele Antworten von Lesern meiner Option Strategie Artikel. Kürzlich ist eine Frage auftaucht, obwohl in verschiedenen Formen. Arbeiten diese Strategien mit IRA-Konten Die einfache Antwort ist JA, in einem Ausmaß. In einigen Fällen funktionieren die Optionen tatsächlich besser in einem IRA als in einem steuerpflichtigen Konto. Eine der häufigsten Option Strategien ist der Verkauf einer nackten Put statt der tatsächlichen Kauf der zugrunde liegenden Aktien. Die Besteuerung der Gewinne aus Sicherheiten (einschließlich Optionen), die kurzfristig veräußert werden, erfolgt zu ordentlichen Ertragsraten. In einer IRA ist dies nicht wichtig, da es keine aktuelle Steuer und alle Ausschüttungen sind zu normalen Preisen unabhängig von ihrer ursprünglichen Quelle besteuert. Also, von einem IRA Besteuerung Standpunkt gibt es keinen Unterschied im Verkauf von Puts und Kauf von Aktien (obwohl es kann auch ein Unterschied in der Investition Ergebnis). In einem steuerpflichtigen Konto das gleiche nicht unbedingt wahr. Wenn Sie einen Bestand lang genug halten, können die Dividenden und der Gewinn mit dem niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz besteuert werden. Shorting eine Put wird immer zu normalen Preisen besteuert und kann deutlich höher sein. Dies ist ein Faktor, der Ihre Netto-Rendite nach Steuern reduzieren und sollte in Ihre Planung berücksichtigt werden. Die Besteuerung beiseite legen, gibt es mehrere Einschränkungen in IRA-Konten müssen Sie mit. Erstens ist das Margin-Konto. Ihre IRA muss ein Margin-Konto zu etablieren, wenn Sie jede Strategie anders als nur den Kauf von Anrufen oder Puts beschäftigen werden. Dies ist in der Regel keine große Sache, sondern erfordert eine ordnungsgemäße Handelsbehörde aus der Compliance-Abteilung Ihres Brokers. Die einfachste Berechtigungsstufe ermöglicht den Verkauf von gedeckten Anrufen. Das ist wirklich eher eine Aktienstrategie als eine Optionsstrategie, aber ich schließe sie ein. Als nächstes ist der Verkauf von Cash Secured Puts. Das ist relativ einfach zu verstehen. Nehmen wir an, Sie wollen 1000 Aktien eines Aktienhandels bei 15 kaufen. Dies würde 15.000 in bar erfordern. Statt eines endgültigen Kaufs können Sie 10 Puts verkaufen (jeder Posten steuert 100 Aktien). Ihr Exposure ist nicht größer als das Erwerben von 1000 Aktien für 15.000 und Sie müssen nur reservieren, oder 15% von Bargeld beiseite legen, um diese Transaktion einzugeben. Im Wesentlichen gibt es keine Hebelwirkung. Dies ist anders als Marge in einem steuerpflichtigen Konto, das so wenig wie 25 Marge erfordern kann. Steuerpflichtige Margin-Konten erhöhen die Hebelwirkung so viel wie vierfache. Dies ist entweder gut oder schlecht, je nachdem, auf welcher Seite Sie landen. Eine weitere Einschränkung in einem IRA-Konto ist das Verbot des Leerverkaufs. Der Verkauf von nackten Anrufen ist ähnlich wie Kurzschließen der zugrunde liegenden und verboten in IRAs. In einem steuerpflichtigen Konto können Sie nackte Anrufe verkaufen und müssen nur mit Margin-Anforderungen umgehen. Dies bedeutet, dass diese Strategien, die den Verkauf von nackten Anrufe enthalten können nicht verwendet werden. Strategien, die so begrenzt sind, umfassen Straddles, erwürgt, synthetische Shorts und andere Derivate. Nehmen wir an, Sie wollten eine Straddle auf einem bestimmten Basiswert verkaufen. Dies erfordert, dass Sie einen Put und einen Anruf bei dem gleichen Streik (in der Regel am gleichen Ablauf, aber nicht erforderlich) zu verkaufen. In einem steuerbaren Margin-Konto wäre dies erlaubt. Der Handel wird gepaart und die Margin-Anforderung wird auf nur einem der Beine berechnet: die größere der beiden. Dies kann ein sehr nützliches Werkzeug sein, wenn ein Handel, der durch den Verkauf eines Puts eingegeben wird, sich gegen Sie wendet. Der Verkauf eines Anrufs kann weitere Verluste ausgleichen oder reduzieren. Sie verwenden wenig oder keinen Rand. Dies kann nicht getan werden, in einem IRA-Margin-Konto als ein nackter Anruf kann nicht mit einem Päckchen gepaart werden (es kann nur mit einem langen Anruf gepaart werden). Einige Leser können nur Zone aus, wenn Gespräch dreht sich zu Straddles und erwürgt. Sie verstehen oft, was sie sind, aber nicht wirklich verstehen, wie sie verwendet werden können. Straddles und erwürgt kann eine der einfachsten und produktivsten Hecken zur Verfügung stellen. Die Leser möchten vielleicht meinen Artikel über die Verwendung eines erwürgen, um XLE zu hedge zu sehen, diese Strategien in Aktion zu überprüfen. Leider ist diese Technik nicht verfügbar in IRA-Konten. Dies führt uns zu den verfügbaren Optionsstrategien --- Spreads. Dazu gehören Kalender-Spreads, diagonale Spreads, vertikale Spreads und bestimmte Schmetterling und Kondore, die voll-Paar Optionen. Dies erfordert eine höhere Handelsbehörde. Lassen Sie uns untersuchen, eine vertikale Stier put spread, um den Vorteil dieser höheren Handelsbehörde zu sehen. Diese Strategie besteht darin, einen Put an einem Schlag zu verkaufen und eine Schutzpause zu einem niedrigeren Streik zu kaufen (beide mit derselben Ausatmung). Ein Beispiel wäre ein Aktienhandel am 25. Sie könnten 10 Out-of-the-money Puts mit einem Streik von 24 zu verkaufen und kaufen 10 schützende OTM setzt mit einem Streik von 20. Wenn Sie nicht über die höhere Handelsbehörde würde es Als zwei getrennte Transaktionen auf. 1) ein Bargeld abgedeckt Put erfordert 24.000 in Reserve (24 Mal 1000 Aktien) plus 2) ein Cash-Kauf der unteren Streik gesetzt. Mit der höheren Behörde ist die Margin Anforderung einfach der Unterschied in Streiks (4) mal die Anzahl der Aktien (1000) oder 4.000. Viele meiner Portfolio-Strategien bestehen zum Teil aus dem Kauf von weit veralteten Optionen und Verkauf von nahe datiert oder wöchentlichen Optionen (Kalender Spreads). Diese Spreads sind alle in einem IRA-Account erlaubt und müssen nur die verfügbaren Margin-Salden berücksichtigen. Die IRA-Margin-Berechnung für eine Kalender-Spread ist die gleiche wie die vertikale setzen. Es ist nur der Unterschied in Streiks mal die Aktien. Also, wenn Sie 10 September gekauft OTM Anrufe bei 24 und verkauft 10 OTM Dezember fordert bei 19 Ihre Margin Anforderung ist 5000 (5 Streik Differential mal 1000 Aktien). Wenn Sie einen Anruf zu einem höheren Preis verkauft als die, die Sie gekauft haben, gibt es keine Margin-Anforderung, nur Bargeld. Es ist sehr viel das gleiche wie ein abgedeckter Anruf angesehen. Darüber hinaus, wenn Sie verkaufen eine Put an einem niedrigeren Streik als die, die Sie gekauft haben, gibt es keine Marge, nur Bargeld. Wenn Spreads in einem IRA Account verwendet werden, kann eine Handelskomplexität existieren. Lassen Sie uns sagen, Ihre IRA hatte 100.000 in Gesamtwert auf 60.000 in Aktien und 40.000 in bar gebrochen. Lets weiter sagen, Sie wollten in eine Bull-Put-Spread für 10 Optionen auf SPY (derzeit bei 125) handeln. Sie verkaufen zehn OTM setzt auf einen Streik von 123 und kaufen zehn schützende OTM setzt mit einem Streik von 120. Ihre Margin Anforderung ist nur 30.000 (3 Streik Differentialzeiten 1000 Aktien) und gut in Ihrem Cash-Guthaben. Eine Schlange wartet auf dich in der Bürste. Lassen Sie uns sagen, SPY Tropfen und Ihre zehn Puts sind zugeordnet. Dies bedeutet, dass 1000 Aktien zu 123 für eine Gesamtkosten von 123.000 gekauft werden und Sie haben nur 40.000 in bar. Dies ist nicht zu groß ein Deal in traditionellen Margin-Konten, wie Sie Margin verwenden können, um die Aktien zu verkaufen. Es funktioniert nicht auf diese Weise mit IRA-Marge und dies stellt ein Problem, das Sie benötigen, um andere Wertpapiere zu liquidieren und Ihre Trading-Privilegien aussetzen. Sie müssen diskutieren, wie Ihr Broker wird damit umgehen, um sicherzustellen, dass Sie arent weiter eingeschränkt. Dies erfordert eine ständige Überwachung des extrinsischen Wertes der Option, um ihre Zuverlässigkeitswahrscheinlichkeit zu bestimmen. Wenn das Extrinsische nur wenige Cent annähert, erhöht sich die Zuweisungswahrscheinlichkeit. Wenn die Wahrscheinlichkeit groß ist, müssen Sie die Zuweisung vorab durchführen, indem Sie die Option im Voraus rollen. Wenn Sie nur mit Bargeld gesichert platziert müssen Sie nie über Zuweisung zu kümmern, da es immer genug Geld, um die Aufgabe zu decken. Ein ähnliches Problem kann auftreten, wenn Sie einen Anruf als Teil einer gepaarten Strategie verkaufen und der Anruf zugewiesen wird. Sie am Ende wird kurz die zugrunde liegenden. Da IRAs nicht kurz sein können, müssen Sie den Kurzschluss sofort bedecken und genug Bargeld in Ihrem Konto benötigen, um so zu tun. Wenn Sie nicht genug Bargeld haben, können Sie eine Handelsverletzung treffen und das Ihren zukünftigen Handel einschränkt. Wenn verschiedene Spreads können Sie Optionen mit einem Aufkleber-Preis über Ihren Account-Wert (Leverage) handeln, müssen Sie sie sorgfältig zu überwachen, um sicherzustellen, dass sie arent zugeordnet. Abschließend, wenn Sie die notwendige Handelsbehörde sichern können, werden viele der Optionsstrategien Ihnen zur Verfügung stehen. Die Margin-Anforderungen beschränken einen Teil der verfügbaren Hebelwirkung im Vergleich zu steuerpflichtigen Konten. Zuweisung kann auch ein größeres Problem als ein steuerpflichtiges Konto und erfordert Überwachung. Dies sind keine großen Hindernisse, sondern diejenigen, die im Auge behalten werden müssen. Offenlegung: Ich habe keine Positionen in den genannten Aktien und keine Pläne zur Einleitung von Positionen innerhalb der nächsten 72 Stunden. Häufig gestellte Fragen Klicken Sie einfach auf eine der Fragen, um die Antwort zu sehen, oder wenn Sie die gesamte Liste überprüfen wollen, nur Scrollen Sie die Seite nach unten. Individuelle Ruhestandskonten (IRAs) bieten US-Kunden die Wahl zwischen traditionellen, Rollover-, Roth-, SEP-, SIMPLE - oder Educational-IRA mit der Möglichkeit, Optionen, Aktien, Anleihen und Investmentfonds zu handeln. So öffnen Sie eine IRA. Besuchen Sie hier oder klicken Sie oben rechts im Konto auf den Link Anderes Konto öffnen. Der Bildschirm Neues Konto wird angezeigt. Unter welcher Art von Konto. Klicken Sie auf den entsprechenden Kontoentitätstyp. Das System wird Sie durch die Schritte zum Erstellen Ihres Kontos auffordern. (Wählen Sie den spezifischen IRA-Typ aus, den Sie erstellen möchten) Nach Abschluss werden Sie aufgefordert, Ihre Dokumente elektronisch (und falls zutreffend) einzureichen oder die Formulare auszudrucken. Ein SEP IRA erfordert Form 5305-SEP, ein Coverdell IRA erfordert Form 5305-E und ein SIMPLE IRA erfordert Form 5305-EINFACH Artikel I bis VII. Wenn Sie die Formulare ausdrucken oder die Formulare ausdrucken möchten, achten Sie darauf, die IRA-Kontoanmeldung auf der X-KUNDENSIGNATUR-Zeile zu unterzeichnen und unterzeichnen Sie die IRA-Bezeichnung des Formulars des Zuschussempfängers auf der IRA HOLDER-Zeile. Nach dem Drucken des Antrags können Sie den Antrag und alle erforderlichen Unterlagen an uns schicken, um 312-629-5256 zu beschleunigen Ihre Anwendung. Fühlen Sie bitte sich frei, mit uns bei 888-280-8020 in Verbindung zu treten, wenn Sie irgendwelche anderen Fragen betreffend dieses Prozesses haben oder wenn Sie weitere Unterstützung benötigen. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupt-FAQ-Seite Was ist ein traditionelles IRAA Traditional IRA ist ein individuelles Rentenkonto, in dem die Beiträge steuerlich abzugsfähig sind, wenn Anspruchsvoraussetzungen erfüllt sind. Bitte konsultieren Sie mit Ihrem Steuerberater als Ihr Einkommen, Einreichung Status und andere Ruhestandspläne können Ihre Berechtigung auswirken. Die Erträge innerhalb einer traditionellen IRA werden steuerbegünstigt, bis die Abhebungen beginnen. Im Steuerjahr wurde jedermann eine steuerpflichtige Entschädigung gewährt. (Beispiel: Bei gemeinsamer Einreichung ihres Ehepartners.) Sie können jederzeit Geld abheben, wenn Sie jedoch unter dem Alter von 59 Jahren sind, kann eine 10-fache Entschädigungsstrafe für nicht qualifizierte Ausschreibungen beantragt werden. Anspruchsberechtigte Ausschüttungen können mit dem derzeitigen Steuersatz besteuert werden. Bitte konsultieren Sie vor der Verteilung Ihren Steuerberater. Siehe IRS Pub 590 für weitere Informationen bei irs. gov Zurück zu Oberseite Zurück zu Haupt-FAQ-Seite Was sind die wichtigsten Vorteile einer traditionellen IRA Beiträge können steuerlich abzugsfähig sein, wenn Anspruchsvoraussetzungen erfüllt sind. Bitte konsultieren Sie mit Ihrem Steuerberater als Ihr Einkommen, Einreichung Status und andere Ruhestandspläne können Ihre Berechtigung auswirken. Innerhalb Ihrer IRA können Sie Aktien, ETFs, Anleihen, Investmentfonds und Optionen handeln. Um über Trading Futures in einem IRA zu lernen, klicken Sie hier. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Wie mache ich einen regelmäßigen IRA Beitrag zu meinem traditionellen oder Roth IRAThere sind einige Wahlen vorhanden, Ihren jährlichen Beitrag einzutragen, jede, die unten unten detailliert ist. ACH Einzahlung - Einzahlung über ACH mit einem etablierten ACH Link. Sie müssen bei der Anfrage das Beitragsjahr angeben. Um eine ACH-Verbindung einzurichten, wählen Sie bitte ACH einrichten aus. ACH Einzahlungsanforderungen müssen bis 15.30 Uhr ET für die Verarbeitung am selben Tag empfangen werden. Online-Rechnung - Kaution über Online-Rechnung. Weitere Informationen zum Hinzufügen als Zahlungsempfänger bei Ihrer Bank finden Sie in der Online-Rechnung. Bitte beachten Sie, dass das Beitragsjahr im Feld Kontonummer angegeben werden muss, indem Sie das Jahr direkt hinter Ihrer Kontonummer ohne Zwischenräume oder Zwischenräume hinzufügen. Jeder Beitrag ohne Jahresbezeichnung wird im laufenden Jahr hinterlegt. Interne Überweisung - Retail individualJoint (im IRA-Kontoinhabernamen gehalten) an eine IRA - Überweisen Sie intern einen Beitrag aus Ihrem individuellen oder gemeinsamen Konto an Ihren traditionellen oder Roth IRA mit einem passenden Steuerzahler I. D. Melden Sie sich bei Ihrem Einzel - oder Gemeinschaftskonto an und fahren Sie mit der Seite Übertragungsfonds fort. Wählen Sie Interne Übertragung und geben Sie Ihre Anfrage ein. Sie müssen das Beitrag Jahr bei der Eingabe angeben. Anfragen müssen bis 12:00 Uhr ET für die Verarbeitung am selben Tag empfangen werden. Persönlicher Scheck - Senden Sie eine persönliche Scheck gebenden Beitrag Jahr auf Scheck. Überprüfen Sie Ablagerungen werden verarbeitet werden, wie aktuelle Jahr Beiträge, wenn Jahr nicht auf Scheckzahlung angegeben. Weitere Informationen zur Einzahlung von Schecks finden Sie in der Check FAQ. E-Mail-Adresse des Empfängers: E-Mail-Adresse des Empfängers: E-Mail-Adresse: Attn: Kasse E-Mail-Adresse: Kassierer / in: Kassierer / in 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60690-2197 150 S. Wacker, Illinois 60606 Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Kann ich einen Beitrag zu meinem traditionellen oder Roth IRA Konto von meinem Firmenkonto leisten Nein, Beiträge müssen von einem persönlichen Konto kommen und müssen die gleichen Registrierungsinformationen wie der Kontoinhaber tragen. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Was ist ein Roth IRA Ein einzelnes Ruhestandkonto, das eine Person erlaubt, nach Steuern zu bilden Beiträge. In einigen Fällen können sowohl die Erträge innerhalb der Roth IRA als auch die Abhebungen nach dem 59. Lebensjahr steuerfrei sein. Wie bei allen IRAs gibt es spezielle Anforderungen und Anmeldungsstatus Anforderungen von der IRS beauftragt. Bitte wenden Sie sich an Ihren Steuerberater bezüglich Ihres individuellen Einreichungsstatus. Jeder, der im Steuerjahr steuerpflichtig war. (Beispiel: Bei gemeinsamer Einreichung ihres Ehegatten.) Sie können jederzeit Geld abheben, beachten Sie jedoch, dass die Verteilung die IRS-Richtlinien erfüllen muss, um eine steuer - und strafrechtliche Verteilung zu erhalten. Bitte konsultieren Sie mit Ihrem Steuerberater über die Qualifikationen für eine solche Verteilung. Siehe IRS Pub 590-B für mehr Informationen bei irs. gov Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Was sind die Hauptvorteile eines Roth IRA Beitrags sind nicht steuerlich abzugsfähig Erträge sind steuerfrei (unter bestimmten Einschränkungen) Ausschüttungen: Qualifizierte Abhebungen sind steuerfrei. Bitte konsultieren Sie mit Ihrem Steuerberater, bevor Sie eine Verteilung ab dem Jahr 2010, gibt es keine Bruttoeinkommensgrenze für die Umwandlung einer traditionellen IRA zu einem Roth IRA. Sie können eine teilweise oder vollständige Umwandlung Ihres Alterskontos verlangen. Bitte beachten Sie, dass eine Umwandlung ein steuerpflichtiges Ereignis im Jahr der Umwandlung sein kann. Sowohl der traditionelle als auch der Roth IRA müssen auf Complete unser System generiert Verteilung Form auf der Seite Transfer Funds unter Related Links. Bitte wählen Sie Umwandlung als Verteilungsgrund und Formular aus. (Muss bei der IRA verteilt sein) Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Was ist ein SEP IRA-Vereinfachter Arbeitnehmer Pension Plan SEP IRAs sind Rentenpläne für Selbständige oder Eigentümer von kleinen Unternehmen. Die SEP IRAs erlauben den Arbeitgebern, für sich und ihre Mitarbeiter steuerlich abzugsfähige Beiträge zu leisten, ohne komplizierte Verwaltung und geringere Kosten. Bitte lesen Sie wichtige IRA-Informationen. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Wer ist für eine SEP IRA berechtigt? Wenn Sie selbstständig sind, können Sie Beiträge basierend auf Ihrer Verdienstausgleichsleistung mit dem von dem IRS bezeichneten Höchstbeitragsniveau leisten. Wenn Sie ein Arbeitgeber sind, können Sie eine SEP für Ihre Mitarbeiter starten. Wenn Ihr Arbeitgeber einen SEP-Plan bietet, können Sie teilnehmen. Siehe IRS Pub 560 für weitere Informationen bei irs. gov Zurück zu Oberseite Zurück zu Haupt-FAQ-Seite Was sind die wichtigsten Vorteile einer SEP IRA Gegründet und finanziert von Selbständigen oder Kleinunternehmen Muss gegründet und finanziert werden durch die Arbeitgeber Steuererklärung Frist, einschließlich Verlängerungen Beiträge sind auf 25 der Entschädigung oder 53.000, je nachdem, welcher Betrag geringer ist. Beiträge innerhalb der Grenze sind auf die Gewerbesteuererklärung des Arbeitgebers abzugsfähig Ertragswachstum auf steuerbegünstigter Basis Siehe IRS Pub 560 für mehr Informationen bei irs. gov Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Wie kann ich einen Beitrag zu meinem SEP IRAIf leisten? Sie sind selbstständig und leisten Beiträge auf der Grundlage der verdienten Entschädigung, können Sie Geld direkt an senden. Die maximale Entschädigung, auf der die Beiträge basieren können, beträgt 265.000 für 2016 (2015). Für Selbständige bedeutet Entschädigung Einkünfte. Beiträge können von einem persönlichen Konto oder von einem Firmenkonto im Namen des Arbeitgebers geleistet werden. Alter 59 frac12 oder höher. 10 Strafe wird für nicht qualifizierte Auszahlungen gelten. Anspruchsberechtigte Auszahlungen werden mit dem derzeitigen Steuersatz besteuert. Ein EINFACHER IRA ist ein Ruhestandplan, der von den Arbeitgebern festgelegt werden kann, einschließlich selbständige Einzelpersonen (normalerweise weniger als 100 Angestellte) Diese Art von Plan erlaubt berechtigten Mitarbeitern, einen Teil ihrer Vorsteuerentschädigung zum Plan beizutragen. Dies bedeutet, dass die Steuer auf das Geld aufgeschoben wird, bis es verteilt wird. Wenn Ihr Arbeitgeber einen EINFACHEN Plan bietet, können Sie teilnehmen. Wenn Sie ein Arbeitgeber sind, können Sie ein EINFACHES für Ihre Mitarbeiter beginnen. HINWEIS: Wenn Sie Teilnehmer eines anderen Plans im Rahmen eines Tarifvertrages sind, können Sie sich nicht für eine einfache IRA qualifizieren. SIMPLE-Pläne werden durch Arbeitgeberbeiträge finanziert und oder durch freiwillige Lohnfortzahlung ohne komplizierte Verwaltung und mit niedrigeren Kosten. Aktien, ETF, Anleihen, Investmentfonds und Optionen. Sie können jederzeit Geld abheben, jedoch im Gegensatz zu traditionellen und Roth IRAs eine einfache IRA hat eine zweijährige Wartezeit vor der Einnahme einer Distributionen. Bitte konsultieren Sie Ihren Steuerberater, bevor Sie eine Verteilung von dieser Art von IRA nehmen. Zurück zum Anfang Zurück zur Startseite FAQ Was ist ein Coverdell Education Sparkonto - ESA (Educational IRA) Ein Coverdell Education Sparkonto (ESA) ist ein Konto erstellt, um Familien bei der Finanzierung der Bildungsausgaben für die Begünstigten unter 18 Jahren oder spezielle Bedürfnisse zu unterstützen . Beiträge zu einem Coverdell Education Sparkonto sind nicht steuerlich absetzbar. Wenn Ihr Kind jünger als 18 Jahre ist oder spezielle Bedürfnisse haben, können Sie einen Beitrag leisten. Weitere Informationen finden Sie auf der IRS-Website unter irs. gov Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthinweise Seite Was sind die Hauptvorteile eines Coverdell Education Sparkonto - ESA (Educational IRA) Alle Erträge summieren sich auf steuerlicher Basis und können zurückgezogen werden Aus dem Konto steuerfrei, wenn für qualifizierte Ausbildung Kosten verwendet. Kann Aktien, ETF, Anleihen, Investmentfonds und Optionen handeln. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthinweise Seite Wann können Sie von einem Coverdell Education Sparkonto - ESA (Educational IRA) Verteilung zurückziehen, kann jederzeit für qualifizierte Schulungskosten genommen werden. Der Ertragsanteil der Ausschüttungen, die nicht für qualifizierte Aufwendungen verwendet werden, unterliegt der gewöhnlichen Einkommenssteuer zuzüglich 10 Strafgebühren. Bei Todesfall, Invalidität oder Stipendium besteht keine Geldstrafe. Der Restbetrag in der Coverdell ESA muss verteilt werden oder an eine andere förderfähige Familienmitglied vor dem Empfänger ab dem 30. Lebensjahr abgerufen werden. Bitte konsultieren Sie mit Ihrem Berater vor einer Verteilung A Rollover IRA ist eine traditionelle IRA, die oft von Einzelpersonen verwendet wird Die Arbeitsplätze gewechselt haben oder im Ruhestand sind und Vermögenswerte in ihrem Arbeitgeber-geförderten Ruhestand haben, wie ein 401 (k), 403 (b) Defined Benefit Plan etc. Bitte lesen Sie wichtige IRA Offenlegung Informationen. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Wer ist für eine Rollover IRA berechtigt Jeder ist für eine Rollover IRA berechtigt, die ihren qualifizierten Arbeitgeber-Ruhestand in eine selbstgesteuerte IRA verschieben will. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Was sind die Hauptvorteile einer Rollover IRA Vermögenswerte können auf einen Arbeitgeberplan übertragen werden, wenn ihre Vereinbarung es erlaubt Beiträge können steuerlich abzugsfähig sein, wenn Anspruchsvoraussetzungen erfüllt sind. Bitte konsultieren Sie mit Ihrem Steuerberater als Ihr Einkommen, Einreichung Status und andere Ruhestandspläne können Ihre Berechtigung auswirken. Innerhalb Ihrer IRA können Sie Aktien, ETFs, Anleihen, Investmentfonds und Optionen handeln. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Wann können Sie von einer Rollover IRA zurückziehen Sie können jederzeit Geld zurückziehen, jedoch, wenn Sie unter dem Alter von 59 frac12 eine 10 frühe Entlassungsstrafe für nicht-qualifizierte Verteilungen beantragen können. Anspruchsberechtigte Ausschüttungen können mit dem derzeitigen Steuersatz besteuert werden. Bitte konsultieren Sie vor der Verteilung Ihren Steuerberater. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Kann ich über einen vorhandenen 401K in eine IRA rollen Wenn Sie Aufträge ändern oder zurückziehen, können Sie einen 401k Plan (403b, PSP, MPP) in ein traditionelles oder Rollover IRA Konto rollen. Zur Erleichterung der Überschlag der Mittel, kontaktieren Sie die 401k Plan Administrator für die Auslieferung Papierkram. Ihr Fondsadministrator wird dann die an Ihre IRA zu zahlenden Gelder verteilen. Der Treuhänder der IRA wird Equity Trust Company sein, aber der Plan Administrator sollte Geld zu Gunsten von (FBO) Ihren Namen und schicken Sie es an uns. Wenn der Scheck direkt an Sie zu zahlen ist, muss der Scheck ein Rollover-Zertifizierungsformular beiliegen. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthandbuchseite Können Futures in einer IRA gehandelt werden Futures-Konten sind auf Konten begrenzt, die für Margin kodiert sind. Da IRA-Konten vom Handel auf Margin verboten sind, sind diese Konten nicht für den Futures-Handel geeignet. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthinweise Seite Wo kann ich meine Bewerbung oder ergänzende Unterlagen an mich senden oder faxen? Faxdokumente an: ATTN: Neue Konten 877-281-0384 312-220-7414 E-Mail-Dokumente an: (Zustellung per Kurierdienst, die Unterschrift oder Zustellung erfordert) Attn: Kasse 150 S. Wacker, 12th Floor Chicago, Illinois 60606 Zurück nach oben Zurück zur Haupthaftungsseite Sie erlauben Aktien - und Indexoptionshandel in IRAs Ja, wir erlauben den Handel von Aktien - und Indexoptionen in IRAs basierend auf dem dem Anleger zugewiesenen Handelsebene. Trading in IRAs beinhaltet Call-Kauf, put buying, Cash-gesichert schreiben Schreiben, Spreads und abgedeckte Anrufe. Bitte beachten Sie unsere Futures-FAQs für Fragen zum Futures - und Futures-Optionenhandel in IRAs. Jedermann, das Tradingwahlen in einem Ruhestandkonto betrachtet, mögen die CBOEs Publikation auf Optionen handelnden Strategien in IRAs und in Keoghs lesen. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthandbuchseite Bieten Sie Margin in einem IRA Konto an Nein, da Marge nach den IRS Regeln und Regelungen nicht erlaubt ist. Allerdings erlauben wir einen erweiterten Aktien - und Indexoptionshandel auf Basis des dem jeweiligen Anleger zugewiesenen Trading-Niveaus. Die folgenden Einschränkungen gelten für alle IRA-Konten: Kann keine Kredite leihen, die einen Soll-Kassenbestand anlegen. Kann nicht kürzen eine Aktie. Nicht erlaubt, nackte Optionen zu verkaufen. Cross-Margining von Aktien und Optionen nicht erlaubt. Der Tageshandel beschränkt sich auf den Kaufbeginn. Die Portfolio-Marge ist für IRA-Konten nicht verfügbar. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthinweise Seite Wie lange es dauern wird, um eine IRA von einer anderen Firma zu übertragen. Kontoübertragungen können ungefähr eine Woche und eine Hälfte dauern, sobald Papierkram empfangen worden ist. In einigen Fällen können sie jedoch 7 bis 30 Werktage dauern, wenn zusätzliche Unterlagen erforderlich sind oder auf der Grundlage dessen, was übertragen wird. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupt-FAQ-Seite Was sind die IRA-Beitragslimits für 2016Bitte beachten Sie, dass diese Höchstbeiträge sowohl von Ihrem modifizierten Adjusted Bruttoeinkommen als auch vom Steuereinreichungsstatus abhängig sind. Arbeitgeberbeiträge Zurück zu Oberseite Zurück zu Haupt-FAQ-Seite Was sind meine erforderlichen Mindestausgaben (RMD) RMDs sind Mindestbeträge, die ein Ruhestand Plan Kontoinhaber muss auf einer jährlichen Basis zurückziehen, sobald das Alter von 70 frac12 erreicht ist. Um eine RMD zu berechnen, verwenden Sie für das vorangegangene Steuerjahr die 31. Dezember-Bilanz für das letzte Jahr und verwenden Sie dazu Ihre Life Expectation Table. Publikation 590-B at irs. gov. (Wenn Sie Hilfe bei der Berechnung Ihres RMD benötigen, wenden Sie sich bitte an unseren Kundenservice-Bereich unter 888-280-8020 oder besuchen Sie unsere Live-Hilfe) Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthilfe Seite Haben Sie IRA Taschenrechner verfügbar IRA Taschenrechner zugegriffen werden kann Über unseren IRA Trustee Equity Trust. Bitte kontaktieren Sie für weitere Details, wie Sie zugreifen können. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupthinweise Seite Wie lange es dauert, bis meine IRA-Gelder, die per Scheck oder Online-Rechnung bezahlt werden, für 3 bis 5 Werktage gezahlt werden, sind ACH-Einzahlungen (für Trading) 3 Werktage nach Erhalt verfügbar . Rechnungen, die elektronisch empfangen werden, stehen am selben Tag zur Verfügung. Wenn Sie versuchen, einen Draht zu senden, benachrichtigen Sie bitte und lassen Sie uns wissen, wie man Fonds als zusätzliche Papiere für die ordnungsgemäße Berichterstattung erforderlich zu klassifizieren. Die Beiträge für das vorherige Steuerjahr können bis zum 15. April des laufenden Jahres geleistet werden. Umschläge müssen bis zum 15. April abgestempelt sein und das Beitragsjahr muss auf dem Scheck angegeben werden. Beiträge ohne Bezeichnungen werden nach den IRS-Regeln und - Regelungen als Beitrag des laufenden Jahres klassifiziert. Zurück zu Oberseite Zurück zu Haupt-FAQ-Seite Gibt es eine erforderliche Mindest-Balance-Anforderung in einem IRA-Konto erhebt keine Niederlassungsgebühr und die Jahresgebühr wird für die Aufrechterhaltung Ihres IRA-Kontos bezahlt. Allerdings ist bei allen IRA-Konten ein Mindestbilanzsaldo von 200,00 erforderlich. Zurück zu Oberseite Zurück zur Haupt-FAQ-Seite Mehrbein-Optionsstrategien unterliegen mehreren Provisionen. Gewinne können durch die Kommission aufgewendet werden, die für die Eröffnung und Schließung von Positionen und anderen Risiken aufgewendet wird. Diese Informationen sollten nicht als individuelle Steuer - oder Rechtsberatung ausgelegt werden. Jeder Investor ist anders und die beste Art von Ruhestand Konto hängt von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen, Alter, Familienstand und Erfüllung IRS Anspruchsvoraussetzungen. Bitte konsultieren Sie mit Ihrem eigenen Steuer-oder Finanzberater, um Ihnen zu helfen, festzustellen, welche Art von Ruhestand Konto wird am besten für Sie in Bezug auf Ihre eigene individuelle Situation. OptionsXpress, Inc. macht keine Anlageempfehlungen und bietet keine finanzielle, steuerliche oder rechtliche Beratung. Inhalte und Werkzeuge werden nur zu Bildungs - und Informationszwecken bereitgestellt. Alle angezeigten Aktien-, Options - oder Futures-Symbole dienen lediglich der Veranschaulichung und sollen keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf einer bestimmten Sicherheit darstellen. Produkte und Dienstleistungen, die für US-Kunden bestimmt sind und möglicherweise nicht in anderen Ländern erhältlich oder angeboten werden. Online-Handel hat ein eigenes Risiko. Systemantwort und Zugriffszeiten, die aufgrund der Marktbedingungen, der Systemleistung, des Volumens und anderer Faktoren variieren können. Optionen und Futures beinhalten Risiken und sind nicht für alle Anleger geeignet. Bitte lesen Sie die Merkmale und Risiken der Standardisierten Optionen und Risikohinweise für Futures und Optionen vor dem Handel, die auch unter der Telefonnummer 888.280.8020 oder 312.629.5455 erhältlich sind. Ein Investor sollte diese und zusätzliche Risiken vor dem Handel verstehen. Charles Schwab amp Co. Inc. und optionsXpress, Inc. sind separate, aber verbundene Unternehmen und Tochtergesellschaften der Charles Schwab Corporation. Brokerage-Produkte werden von Charles Schwab amp Co., Inc. (Mitglied SIPC) (Schwab) und optionsXpress, Inc. (Mitglied SIPC) (optionsXpress) angeboten. 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